收集個人資料聲明（PICS）

最後更新：2026 年 8 月 24 日。本聲明按香港《個人資料（私隱）條例》（第 486 章）擬備，並非法律意見。

1. 收集哪些個人資料

當你要求顧問跟進時，我們可能收集：

• 姓名或稱呼
• 聯絡電話及 WhatsApp 號碼
• 你選擇的方便聯絡時段
• 你自願提交的試算概要（例如按揭金額、入息估算、薪俸稅試算結果）
• 同意原文、同意時間、所涉工具模組（作合規紀錄）

請勿輸入香港身分證號碼、完整住址、信用卡號碼或第三者的個人資料。未勾選同意前，試算主要在你的裝置進行。

2. 收集目的

該等資料只會用作：

1. 就你本次使用的工具（按揭／薪俸稅／投資或保障比較）進行金融產品、稅務諮詢或按揭諮詢的配對及轉介；
2. 讓獲指派的一間專業人士就該次計算結果聯絡你；
3. 保存同意紀錄，以符合第 486 章；
4. 處理你的查閱、更正、刪除及撤回同意要求。

我們不會出售個人資料，亦不會將該等資料用於與上述目的無關的用途。

3. 直接促銷（第 486 章第 VIA 部）

將你的姓名及電話提供予第三者，以便其致電或經 WhatsApp 向你介紹按揭、稅務、保險或相關理財諮詢，屬於「提供個人資料予他人以供用於直接促銷」。我們只在你於相關表格手動勾選、並非預先勾選的同意框後，才會作此提供。

促銷／轉介標的類別：按揭諮詢、薪俸稅及扣稅產品諮詢、保險及保障比較諮詢、強積金／投資資訊整理。

你可隨時免費要求我們停止向第三者提供你的資料作直接促銷，並要求已獲資料的該名中介停止聯絡。請電郵 dpo@finwise.hk，註明姓名及電話。撤回不影響撤回前已完成的合法處理。

4. 轉移對象的類別

經你同意後，資料會轉移予本平台就該次申請篩選的一間下列機構或其持牌代表，而不會以試算表或群組訊息同時發送給多名中介：

1. 香港持牌銀行及金融管理專員認可機構；
2. 根據《放債人條例》註冊之持牌機構；
3. 持牌按揭轉介公司、持牌保險中介人、持牌獨立財務顧問；
4. 香港會計師公會執業會員（僅限稅務跟進）。

待認領隊列只顯示去識別化資料（例如稱呼、意向金額、試算摘要）。獲指派或成功認領的該名顧問，系統才向其釋放完整電話號碼。

本平台內部值班人員為分派預約，可能短暫接觸加密後的聯絡資料。我們亦可能使用 Firebase（身份驗證）、Stripe（訂閱付款，僅限顧問訂閱）及經去識別化後的 AI 供應商處理試算內容。各供應商受其自身條款約束。

5. 保留期

成功轉介或關閉該次預約後 30 日內，我們會將電話及 WhatsApp 號碼去識別化或刪除，不再作日常營運用途。同意紀錄（同意原文、時間、所涉模組）可保留最長 7 年，僅供應對監管查詢。帳戶資料於帳戶存續期間保留；你要求刪除後，我們會在合理期間內刪除或匿名化，法律強制保留者除外。

6. 你的權利

你有權要求查閱、更正、刪除你的個人資料，以及撤回對直接促銷／轉介的同意。即使未註冊帳戶，只要我們持有你的姓名及電話，你亦可要求我們從伺服器徹底刪除該等聯絡資料。

• 電郵：dpo@finwise.hk（一般於 40 日內回覆）
• 自助刪除：刪除我的聯絡資料
• 已註冊用戶：可在 App 內使用「刪除帳戶」

7. 同意並非使用網站的條件

使用試算工具、瀏覽本網站或下載 App，本身不構成將個人資料轉交第三者的同意。該等同意必須透過未預先勾選的核取方塊、由你主動作出。