理財資訊隨時睇 · 資料熄網唔存底 未經你同意，我哋唔會拎你嘅資料

中介服務協議（B2B）

最後更新：2026 年 8 月 29 日。適用於在 FinWise 註冊或獲分派用戶資料的持牌顧問、中介機構及其授權代表（「中介」）。

1. 身份與牌照

中介陳述並保證其持有處理獲分派個案所需的香港牌照或專業資格（例如持牌保險中介、持牌獨立財務顧問、持牌按揭轉介、香港會計師公會執業會員、認可機構職員），入駐時必須申報所屬金融機構及牌照號碼，並只在牌照範圍內聯絡用戶。

牌照號碼及機構英文法定名稱須與保監局、證監會或金管局公眾登記冊一致。平台會對照該等公眾名單。對照公眾名單只證明該機構或編號存在，並不構成對受僱或委任關係的核實。個人保監局牌照因公眾個人查詢有 captcha，只能核對編號格式，在未對上公眾紀錄前不會獲分派平台新客。

虛報牌照、姓名或所屬機構屬虛假陳述。平台可即時終止合作，中介須彌償因此導致的損失（包括合理法律費用），平台並可向保監局或證監會舉報。

2. 用途限制

中介承諾，從本平台獲取的用戶個人資料，僅限於處理該用戶本次申請的特定業務（例如本次按揭諮詢或本次稅務跟進），絕對不能：

• 用於其他產品或服務的直接促銷；
• 加入中介自有的推廣名單作無關聯絡；
• 出售、出租、出借、交換或披露予任何第四方；
• 以試算表或群組訊息把同一用戶資料轉發予未經該用戶同意的其他中介。

3. 聯絡方式

中介只可按用戶選擇的時段，就該次申請以電話或 WhatsApp 作合理聯絡。用戶要求停止後，中介必須立即停止，並通知平台。

4. 保安

中介須以不少於行業合理標準保管獲釋出的聯絡資料，不得把明文電話存放於未受控的共享試算表或公開頻道。

5. 違約彌償（Indemnity）

若中介因違反《個人資料（私隱）條例》、本協議或濫用用戶資料，導致平台遭受政府罰款、調查、申索、訴訟或聲譽損失，中介必須對平台作出全額彌償（包括合理法律費用）。平台可立即停止向該中介提供任何個人資料並終止合作，且不影響其他救濟。

6. 紀錄

中介同意平台記錄本協議的接受時間、版本及帳戶識別資料，以證明其已獲得用戶資料前的背對背承諾。

7. 服務質素與平台聲譽

中介向用戶提供的意見、方案及成交結果，由中介按其牌照自行負責，不構成 FinWise 的建議或保證。中介明白其行為會影響平台及其他用戶。若出現以下情況，平台可立即暫停向該中介分派或允許其認領新的平台用戶（已獲分派個案仍須按本協議處理或交回平台）：

• 用戶舉報誤導、騷擾、無牌或詐騙，且尚在調查；
• 多次放飛機或缺席已確認會面；
• 認領或接收用戶資料後七日內沒有合理跟進紀錄；
• 客戶評分持續偏低或連續差評。

客戶評分只供平台改善質素及內部分派，不公開排名，亦不作為讓其他用戶挑選中介的依據。

平台不是持牌中介，不會因中介的銷售質素而替中介向用戶負責；但為保護其他用戶及平台聲譽，平台有權選擇停止合作。

8. 適用法律

本協議受香港特別行政區法律管轄。